中新经纬9月13日电 《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的审慎经营规定包括：风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。由此可见，银行业、金融投资机构的尽职调查及投资经营合规标准，都有着极高的要求。
当企业进行融资计划，发行股份并上市，或者进行收购合并资产重组时，金融投资机构需要对企业进行全面的尽职调查。那么，尽职调查发生投资行为的哪一个环节？一般来说，是投资机构给创业者发出投资意向书之后，签署正式投资协议之前。尽职调查的目的有三：确认与核实在交易过程中获得的资料信息；识别交易存在的潜在缺陷，以便规避风险；确保交易符合内外部相关政策法规的规定。
其中，为了对企业的真实经营情况进行评估判断，判断企业有没有发展前景，可以拆解成三个维度：第一是所在行业市场情况；第二是企业自身业务发展能力；第三是企业竞争能力。这些都需要合规、海量商业数据的支撑。
